Les clients particuliers mettent de plus en plus au défi leurs conseillers en matière d’investissement durable. Ils exigent une transparence accrue sur les questions telles que les conditions de travail, la transparence du reporting, l'égalité des sexes en entreprise ou l’impact climatique, et remettent en cause la philosophie du «rendement à tout prix».
Et ce n’est pas seulement le cas des investisseurs individuels: dans leurs processus de gestion fiduciaire. La majorité des grands gérants d’actifs mondiaux adhèrent désormais aux Principes pour l’investissement responsable de l’ONU, norme internationale dont le premier engagement est «d’intégrer les considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) dans l’analyse d’investissement et les processus décisionnels».
Le défi de l’investissement durable
Historiquement, il était difficile d’investir selon des principes de durabilité. Jusqu’à il y a peu, un investisseur type HNWI souhaitant avoir un impact direct grâce à son argent devait financer des entreprises non cotées ou des projets durables à l’aide de prêts. Or, même avec l’aide d’un conseiller expérimenté, ces placements exigent des seuils importants, restent peu liquides et demeurent difficiles d’accès pour des investisseurs particuliers.
Depuis le début de l’année, les ETF durables européens ont enregistré pas moins de 11,5 milliards d’euros d’entrées de capitaux.
Au-delà des bonnes intentions, ce type d’investissement présente aussi des limites au sens où il requiert des connaissances pointues, sans lesquelles il sera toujours difficile pour l’investisseur et son conseiller d’évaluer si un projet ou une entreprise est susceptible de réussir financièrement et de contribuer au changement.
Mais les choses évoluent, et rapidement. Des plus grandes institutions aux épargnants moyens, un nombre croissant d’investisseurs place l’investissement durable au cœur de leurs priorités. . Depuis le début de l’année, les ETF durables européens ont enregistré pas moins de 11,5 milliards d’euros d’entrées de capitaux, soit près de trois fois le montant total pour l’année 2018 (4 milliards d’euros).
Les ETF ont ouvert une nouvelle voie à l’investissement durable
Les ETF incarnent un modèle d’investissement simple et démocratisé. Ils permettent aux investisseurs de toutes tailles d’accéder à une large gamme de marchés, de classes d’actifs et de stratégies, parmi lesquelles l’investissement durable. L’investissement initial requis est bien inférieur aux sommes généralement nécessaires pour financer directement des projets environnementaux ou sociaux, ou pour investir dans des sociétés non cotées. Parallèlement, les ETF durables offrent tous types d’expositions, des plus vastes tendances mondiales à des thèmes bien spécifiques tels que les sociétés respectant ou les .
En 2017, Lyxor a été le premier gestionnaire d’actifs à lancer un ETF sur les obligations vertes.
Les ETF offrent aujourd’hui l’accès à des investissements d’impact qui étaient jusqu’alors quasiment hors de portée. Lyxor se félicite d’être à la pointe de l’innovation dans ce domaine, en procurant un accès à des thèmes d’investissement durable parmi les plus vastes et les plus influents, en ligne avec les Objectifs de Développement Durable des Nations Unies.
1. Action climatique
En 2017, Lyxor a été le premier gestionnaire d’actifs à lancer un ETF sur les . Comme son nom l’indique, le fonds investit dans des obligations dont le produit est affecté à des projets en faveur du climat.
2. Égalité des sexes
, le premier sur ce type d’exposition en Europe, permet aux investisseurs d’orienter leurs capitaux vers les entreprises qui œuvrent à un environnement plus équitable pour les femmes dans le monde du travail.
3. Énergie propre et abordable
Notre ETF dédié aux nouvelles énergies investit dans des sociétés du monde entier qui sont impliquées dans des activités telles que les énergies renouvelables, la production décentralisée d’énergie ou l’efficacité énergétique. La part des énergies renouvelables dans le marché mondial de la production d’énergie devrait croître à un taux annuel composé de 8,5% entre 2019 et 2027.
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