PLACE FINANCIÈRE & MARCHÉS
WEALTH MANAGEMENT

Carte blanche sur le wealth management

«L’expertise au service de la solution assurance-vie»


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Face à des situations patrimoniales de plus en plus complexes et internationales, les demandes des familles fortunées en matière d’ingénierie patrimoniale n’ont fait que croître. La solution assurance-vie répond parfaitement à de nombreux besoins, à condition d’être entourée d’experts.

Mutation professionnelle, enfants expatriés, familles recomposées, biens immobiliers et avoirs bancaires éparpillés à travers l’Europe, législations de plus en plus complexes...

C’est ainsi que se caractérise la situation des familles fortunées à l’heure actuelle.

Centre principal de gestion de fortune en zone euro, le Luxembourg peut se prévaloir d’une longue tradition et d’un savoir-faire éprouvé en matière d’assurance-vie en libre prestation de services.

La compétence internationale pluridisciplinaire des équipes, alliée à la portabilité et la neutralité fiscale du produit fait, de l’assurance-vie au départ de Luxembourg l’instrument adéquat en parfaite conformité avec les nouveaux besoins de la clientèle UHNWI.

Notre ambition est de créer des solutions uniques.

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Nous avons choisi de nous spécialiser dans la création de solutions d’assurance-vie sur mesure: les familles à la tête d’un patrimoine important sont de plus en plus conscientes de la nécessité de préparer la transmission à la génération suivante en s’appuyant sur des produits adaptés à leurs besoins.

De plus, les personnes fortunées sont de plus en plus attentives à leur réputation et à la parfaite conformité des solutions qui leur sont proposées: bien connue du public et des autorités, aisément compréhensible, l’assurance-vie s’insère parfaitement dans une stratégie patrimoniale globale.

En collaboration avec les banquiers privés, gérants de portefeuilles ou family office qui gèrent au quotidien les actifs de la clientèle UHNWI, nous analysons les besoins des familles en fonction de leur situation personnelle tout en prenant en compte les contraintes légales ou fiscales de leur environnement international.

Notre ambition est de créer des solutions uniques pour cette clientèle mobile et nous avons développé depuis 20 ans une expérience spécifique dans l’analyse et le traitement des situations juridiques et fiscales transfrontalières.

Au besoin, nous sommes à la disposition des partenaires.

Julien MilinkiewiczJulien Milinkiewicz, Wealth planner France (Wealins)

Dans cette approche qui englobe des compétences tant légales que financières, nous travaillons main dans la main avec le partenaire financier du client et n’hésitons pas à mobiliser toutes les ressources tant internes qu’externes.

Si les spécificités du client l’exigent, nous travaillons en collaboration avec un réseau d’experts de haut niveau afin de trouver la solution d’assurance qui répondra aux souhaits exprimés.

Au besoin, nous sommes à la disposition des partenaires pour les accompagner directement dans leur démarche clientèle.

Une fois la stratégie mise en place, l’équipe du wealth planning reste présente à chaque moment-clé en assurant une veille permanente des évolutions législatives ou réglementaires ou en proposant des solutions alternatives lorsque la loi ou la jurisprudence créent des contraintes ou des opportunités nouvelles.

Pour nous, l’assurance-vie patrimoniale est donc un excellent outil de planification permettant d’accompagner sur le long terme nos partenaires et leurs clients.