2019. 2021. 2023. Les années impaires se suivent et se ressemblent pour N26. La néobanque allemande, qui avait déjà pris 4,25 millions d’euros d’amende pour la faiblesse des contrôles anti-blanchiment fin 2021, a reçu nouvel avertissement du régulateur financier allemand, la BaFin.
«L’Autorité de surveillance financière (BaFin) a prolongé les mesures anti-blanchiment à l’encontre de N26 Bank AG et les a précisées en partie. Les restrictions de croissance pour les nouveaux clients et le mandat du représentant spécial demeurent en place», écrit la BaFin . Dans les contraintes de 2021, il y avait la nomination d’un superviseur directement dans la banque et la limitation à 50.000 du nombre de nouveaux clients que N26 pouvait accepter.
Dans une réaction sur son site internet, la banque répond qu’il ne s’agit que de la publication de la décision de mars. «En 2021, N26 a reçu deux ordres de la BaFin. Outre l’ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d’argent émise en mai, la deuxième ordonnance relative à l’organisation des activités et de la gestion des risques de N26 a été exécutée et a expiré. N26 a mis en œuvre les exigences de surveillance et réglementaires respectives dans ce domaine», écrit-elle. «Au cours des dernières années, N26 a réalisé d’importants investissements dans les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et continue d’étendre ces efforts autour de ses capacités technologiques et organisationnelles. Le communiqué publié aujourd’hui reconnaît ces améliorations et comprend un plan pour traiter les éléments restants en suspens.»
N26 compte plus de 8 millions de clients à travers 24 marchés européens – dont 500.000 sur le Benelux, accepte-t-elle de confirmer, là où le chiffre de 10.000 nous avait déjà été confirmé pour le seul Luxembourg – et traite plus de 100 milliards d’euros de transactions par an. N26 possède son siège à Berlin ainsi que des bureaux dans plusieurs villes d’Europe, dont Barcelone, Madrid, Paris ou Vienne, pour une équipe de 1.700 personnes avec plus de 80 nationalités différentes. Fondée par Valentin Stalf et Maximilian Tayenthal en 2013, N26 a levé près de 1,8 milliard de dollars.