Les Russes ont-ils massivement utilisé les cryptos pour tenter de contourner les sanctions imposées à leur pays? Ou en ont-ils profité pour déplacer leurs crypto-assets financiers d’une juridiction vers une autre, plus favorable? Difficile à dire compte tenu des nombreux schémas de circulation disponibles (peer-to-peer, juridictions exotiques, mélangeurs, etc.). Dans ce contexte, pas simple d’en tirer des conclusions définitives, quand on s’y essaie, comme l’américaine Chainalysis s’y est essayée, à partir de deux exchanges qui acceptent les roubles, Binance et LocalBitcoins. Entre juillet 2021 et juin 2022, explique la fintech, «le volume des échanges libellés en roubles russes a augmenté de 35% pour atteindre 805 millions de dollars» en mars-avril, avant de revenir à un niveau inférieur à celui d’avant l’invasion de l’Ukraine.
Pour un expert interrogé dans la même étude, beaucoup de Russes ont cherché de nouveaux endroits où ils pourraient retirer leurs crypto, comme les Émirats arabes unis, la Turquie et des pays historiquement proches comme le Kazakhstan et la Géorgie.
De 10.000 à zéro euro
, d’autres experts soupçonnent que l’Iran et la Chine apportent leur concours à ces financements d’entreprises russes. Mais pas question d’aller plus loin dans l’analyse.
Début octobre, dans le huitième train de mesures contre la Russie, l’Union européenne a ramené la limite de 10.000 euros, sur des comptes en cryptos appartenant à des Russes, à zéro. «Nous avons réalisé que les transactions se poursuivaient à une certaine échelle», même après l’imposition de mesures en avril, . Et d’ajouter: «Nous voulions nous assurer que ces services ne soient plus rendus», par les opérateurs de l’UE, tandis que la Suisse semble avoir suivi la voie tracée par les Européens.
Pour Przemyslaw Kral, , tout ne semble pas si clair. Les exchanges doivent-ils restituer les fonds à leurs propriétaires, bloquer leur accès ou geler leurs comptes? Dans un mail adressé à ses clients, Blockchain.com les invite à retirer leurs fonds avant le 27 octobre. La finlandaise LocalBitcoin a, elle, invité ses clients à en faire de même, mais dans une unique et dernière transaction.
Moins de 0,1% des clients pour Bitstamp
Crypto.com ou Blockchain.com appliquent aussi les sanctions. De l’attitude de Paypal, on comprend que toutes les transactions avaient déjà été interrompues dès le début du conflit.
Du côté des deux exchanges sous licence luxembourgeoise, si BitFlyer – 28 millions de revenus en 2021 dont un montant indéterminé en provenance de Russie – ne nous avait pas répondu à l’heure de publier cet article, BitStamp – 59,39 millions d’euros de revenus en 2021, dont 8,4 de la zone «Reste du monde» – indique dans son rapport annuel qu’«en septembre, les Russes ne représentaient que moins de 0,1% de ses clients actifs et une part encore plus petite du volume de transactions».
Selon Banklesstimes, 17,3 millions de Russes détiennent un compte en cryptos (12% de la population) sur lesquels ils détiennent 240 milliards de dollars.
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