La Banque centrale de Lituanie a infligé une amende record de 3,5 millions d’euros à Revolut Bank UAB pour des violations des exigences en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML). Cette sanction, annoncée le 8 avril 2025, fait suite à une inspection programmée qui a révélé d’importantes lacunes dans les contrôles internes de la banque, notamment dans le suivi des relations d’affaires et des transactions de ses clients.
Selon les conclusions de l’inspection, Revolut n’a pas toujours correctement identifié les activités financières suspectes, suscitant des préoccupations quant à sa capacité à détecter et prévenir les opérations de blanchiment d’argent — un enjeu central de la conformité réglementaire dans le secteur financier. La banque n’a pas précisé à quelle date l’inspection avait eu lieu.
À la suite des constats de la Banque de Lituanie, Revolut a entamé des démarches pour conclure un accord administratif. L’autorité de supervision a reconnu que la banque avait accepté les violations, pris l’initiative de les corriger, et préparé un plan d’action en conséquence. Le montant de l’amende a été fixé en tenant compte de la nature, de la durée et de l’ampleur des manquements, ainsi que du chiffre d’affaires de la société mère de Revolut, enregistrée en Lituanie.
Ce n’est pas la première fois que la néobanque fait l’objet d’un examen concernant ses dispositifs AML. En mars 2019, la Financial Conduct Authority (FCA) britannique avait déjà ouvert une enquête sur Revolut pour des manquements potentiels dans ses systèmes de lutte contre le blanchiment.
Un porte-parole de Revolut a déclaré à Paperjam: «Revolut Bank UAB s’engage à respecter les normes les plus élevées en matière de conformité réglementaire. Nous avons coopéré pleinement avec la Banque de Lituanie et pris des mesures immédiates pour corriger les lacunes identifiées. Nous continuons à investir pour garantir l’efficacité de nos dispositifs de lutte contre la criminalité financière.»
Cet article a été , traduit et édité pour le site de Paperjam en français.