La Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) a confirmé une amende administrative de 283.000€ à l’encontre de la succursale luxembourgeoise d’Allianz Global Investors, en raison du non-respect des obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). L’amende a été initialement imposée le 25 mars 2022, à la suite d’une inspection sur place de la CSSF.

La succursale luxembourgeoise, qui fait partie d’une société de gestion agréée dans un autre État membre de l’UE, n’a pas respecté plusieurs obligations professionnelles en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Ceci a été par le tribunal administratif luxembourgeois, qui a confirmé la décision de la CSSF dans un jugement rendu le 7 février 2025.

Selon le régulateur, plusieurs déficiences ont été identifiées lors d’une inspection qui a débuté le 12 novembre 2018, portant sur la conformité de la succursale luxembourgeoise aux réglementations en matière de LBC et de CFT, ce qui a finalement conduit à l’amende de 283.000€ imposée en 2022.

Défaillances clés

La CSSF a constaté plusieurs défaillances critiques dans la conformité de la succursale luxembourgeoise avec les réglementations AML et CFT :

— Défauts dans l’analyse des risques : L’analyse des risques de la succursale n’a pas tenu compte de manière adéquate de plus de 1.000 personnes physiques directement investies dans les fonds gérés par la succursale. Ces investisseurs étaient enregistrés comme clients de la succursale luxembourgeoise, qui ne les a pas inclus dans son évaluation des risques de LBC/FT.

— Déficiences en matière de diligence raisonnable à l’égard des investisseurs : La succursale s’est appuyée sur des entités tierces pour l’identification des investisseurs, mais n’a pas fourni de documents suffisants pour les personnes politiquement exposées (PEP), y compris des preuves de l’origine de la richesse. En outre, la succursale a évalué le risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme pour ces investisseurs comme étant faible, ce qui est contraire à la loi sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. En outre, la succursale n’a pas effectué de suivi continu en temps opportun ni fourni de documentation initiale complète pour un investisseur, violant ainsi plusieurs dispositions de la loi LAB/CFT et du règlement CSSF 12-02.

— Manquements à l’obligation de diligence à l’égard des investisseurs intermédiaires : La succursale n’a pas obtenu l’approbation de la direction générale pour deux dossiers d’investisseurs intermédiaires, alors qu’elle était seule responsable de l’établissement des relations d’affaires avec les nouveaux intermédiaires. En outre, la succursale n’a pas aligné le niveau de risque des investisseurs intermédiaires sur leur profil de risque géographique.

— Non-respect des exigences en matière de filtrage : La succursale n’a pas effectué de vérification des noms par rapport aux listes de Pep et de sanctions financières pour cinq comptes d’investisseurs.

— Procédures d’audit interne inadéquates : La succursale n’a pas effectué d’audit interne relatif à la LBC/FT pour les années 2019 et 2020, ce qui constitue une violation des exigences de la CSSF. En outre, aucun cycle de révision de l’audit interne n’était en place au moment de l’inspection sur place.

En réponse aux violations identifiées, la succursale luxembourgeoise a depuis mis en œuvre des mesures correctives pour remédier aux déficiences, a ajouté le régulateur.

Un représentant d’AllianzGI a déclaré à Paperjam: «L’amende est basée sur une inspection sur place d’AllianzGI Luxembourg par la CSSF en 2018, au cours de laquelle certains problèmes de non-conformité ont été identifiés en ce qui concerne le cadre AML/CFT d’AllianzGI, par rapport à la réglementation et aux lignes directrices AML/CFT applicables au Luxembourg. Nous souhaitons souligner que les conclusions de l’inspection sur place étaient de nature documentaire ou procédurale et qu’aucun cas de blanchiment d’argent n’a eu lieu. Toutes les constatations ont été corrigées en 2022, peu de temps après leur publication. Depuis cet audit, nos auditeurs internes et externes n’ont identifié aucune constatation importante dans le domaine de la gouvernance de la lutte contre le blanchiment d’argent.»

Cet article a été , traduit et édité pour le site de Paperjam en français.