La Commission de surveillance du secteur financier (CSSF) du Luxembourg a infligé une amende de 27.000 euros à Intercorp SA pour manquement aux obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LBC/FT), a indiqué le régulateur le 13 mars. La sanction administrative, prononcée le 28 novembre 2024, fait suite à une inspection sur place qui a révélé de multiples manquements à la conformité.

La CSSF a déclaré que la sanction reflétait la gravité et la durée des violations, l’étendue limitée de l’inspection et la situation financière d’Intercorp à l’époque. Le régulateur a noté qu’Intercorp a reconnu les conclusions et a mis en œuvre des mesures correctives après l’inspection.

L’enquête de la CSSF, menée entre le 20 juin 2023 et le 29 novembre 2023, s’est concentrée sur les services de domiciliation et de gestion d’entreprises d’Intercorp. Elle a identifié des manquements importants en matière de vigilance à l’égard de la clientèle, d’évaluation des risques et de déclaration d’opérations suspectes.

Le régulateur a constaté qu’Intercorp n’avait pas recueilli suffisamment d’informations sur l’origine des fonds des clients et, lorsque cela était nécessaire, n’avait pas obtenu de documents corroborant ces informations. Dans un cas, un client classé comme présentant un risque faible présentait des incohérences entre les actifs personnels déclarés et les revenus professionnels. Intercorp n’a pas clarifié ces divergences. Dans un autre cas, une relation d’affaires à haut risque impliquait l’acquisition d’actions d’une valeur de plusieurs millions d’euros par une entité offshore contrôlée par un individu résidant initialement dans un pays à haut risque. Bien qu’elle ait reconnu le risque élevé, Intercorp n’a pas cherché à obtenir des preuves de l’origine des fonds. Un troisième cas concernait un transfert de propriété entre bénéficiaires effectifs dans une juridiction à haut risque sans documentation appropriée sur l’origine des fonds.

Intercorp s’est également avéré avoir retardé la déclaration d’activités suspectes à la Cellule de renseignements financiers (CRF). La CSSF a conclu qu’Intercorp n’a soumis des rapports qu’après l’intervention du régulateur. L’un des cas concernait un client dont le bénéficiaire effectif était lié à des allégations de corruption dans le cadre de deux procédures judiciaires distinctes. Intercorp n’a pas enquêté sur ces allégations, bien qu’il ait été prouvé que des fonds liés à l’une des affaires avaient transité par les comptes du client. Dans un autre cas, l’outil de filtrage des noms d’Intercorp a signalé un constituant de trust condamné pour fraude fiscale aggravée, mais aucune mesure immédiate n’a été prise.

D’autres infractions ont été constatées en rapport avec des relations d’affaires rompues. La CSSF a signalé qu’Intercorp n’avait pas effectué de déclaration de soupçon concernant un ancien client, alors qu’elle avait connaissance de procédures judiciaires à l’encontre de son bénéficiaire effectif. En outre, une déclaration concernant la fin d’une relation d’affaires avec un apporteur d’affaires a été soumise avec plus de huit mois de retard. La déclaration était également incomplète, n’énumérant pas les clients introduits par le prestataire pour lesquels des informations clés manquaient.

Paperjam a contacté Intercorp pour obtenir des commentaires.

Cet article a été rédigé initialement et traduit et édité en français.