Le 19 juillet 2024, FWU Life Insurance Lux SA a informé l’Autorité de surveillance du secteur des assurances (CAA) qu’elle ne respectait plus les exigences en matière de capital minimum et de capital de solvabilité, selon un publié par la CAA. La société allemande FWU AG, actionnaire unique de FWU Life Insurance Lux SA, a également déposé le 19 juillet une demande d’insolvabilité auprès du tribunal de district de Munich en raison de son surendettement.

En conséquence, le conseil d’administration de la Commission des assurances du Luxembourg a décidé le 23 juillet «de geler les actifs représentatifs auprès des établissements de crédit afin de protéger les intérêts des preneurs d’assurance et des bénéficiaires». FWU Life Insurance Lux SA doit maintenant soumettre un plan à court terme «réaliste» qui rétablira ses fonds propres de base éligibles au moins au niveau du capital minimum requis dans un délai de trois mois, selon un communiqué de presse du CAA publié le 24 juillet.

L’entreprise d’assurance dispose d’un mois pour soumettre son plan. Si ce plan n’est pas soumis ou approuvé par le CAA, le «conseil d’administration évaluera le retrait de la licence de FWU Life Insurance Lux SA».

Le CAA a également noté que les garanties mises en place pour «assurer un traitement équitable des assurés et des bénéficiaires ne permettent pas à FWU Life Insurance Lux SA de verser un quelconque avantage contractuel».

FWU, dont le siège est à Munich, a été fondée en 1983 et propose des services d’assurance-vie en unités de compte et de gestion d’actifs et d’investissements. Elle propose des produits d’investissement en Italie, en Espagne, en France, en Belgique, au Luxembourg, en Autriche, aux Émirats arabes unis, en Arabie saoudite, au Koweït, au Pakistan, en Malaisie et en Indonésie, selon son site web.

Les derniers comptes annuels disponibles au registre du commerce luxembourgeois - qui datent de l’exercice clos le 31 décembre 2022 - indiquent que le solde bénéficiaire reporté (gewinnvortrag) de FWU Life Insurance Lux S.A. s’élevait à 13.386.000€.

La société a clôturé son exercice au 31 décembre 2022 avec un bénéfice après impôts de 2.899.000€ (année précédente: 1.815.000€).

L’objectif est d’utiliser la procédure d’insolvabilité pour stabiliser les opérations

Delano a demandé à FWU de commenter et a reçu en réponse un communiqué de presse de Pluta Rechtsanwalts, l’administrateur provisoire de l’insolvabilité. Le communiqué indique ce qui suit: «Le motif de la demande est le surendettement de FWU AG. FWU Life Lux (FLL) a cessé ses nouvelles activités à partir du 3 juillet 2024. En collaboration avec les cabinets de conseil juridique et d’audit Deloitte et autres, FWU AG a élaboré un concept d’assainissement global, qui comprenait notamment des mesures de liquidité visant à maintenir la solvabilité de FWU AG et la pérennité de l’entreprise. Cependant, il n’a pas été possible de mettre en œuvre toutes les mesures d’assainissement nécessaires en temps voulu et dans la mesure requise, de sorte que la demande d’ouverture d’une procédure d’insolvabilité s’est avérée nécessaire».

«En outre, FWU Life Austria (FLA) a décidé de suspendre ses nouvelles activités jusqu’en septembre. Les deux sociétés (FLL et FLA) du groupe FWU continueront à opérer pour leurs clients.»

Le PDG Manfred Dirrheimer a commenté le communiqué de presse: «La situation actuelle constitue un défi majeur. Compte tenu de l’évolution des conditions économiques de nos principaux investissements et des conséquences qui en découlent pour FWU AG, la demande d’ouverture d’une procédure d’insolvabilité n’a pas pu être évitée. L’objectif est maintenant d’utiliser la procédure d’insolvabilité provisoire pour stabiliser les activités commerciales et examiner toutes les options dans l’intérêt des clients et des employés de FWU AG, FWU Life Lux, FWU Invest et FWU Life Austria».

Mise à jour à 15h00 avec les commentaires de FWU.