Le site web de la succursale luxembourgeoise de RCB indique avoir cessé ses opérations depuis le 15 juin. Une consultation du Registre de commerce et des sociétés (RCS) montre qu’une série d’administrateurs ont démissionné depuis mars cette année. Anciennement connue sous le nom de Russian Commercial Bank, la banque opère sous le nom de RCB Bank Ltd, enregistrée à Chypre.

La maison mère chypriote déclarait, le 24 mars dernier, avoir pris «la décision de transformer la banque en une société de gestion d’actifs réglementée, en s’éloignant des opérations bancaires, qui seront progressivement supprimées». Évoquant la raison de «la situation géopolitique actuelle extrêmement volatile», l’entité invitait alors ses clients à transférer leurs opérations et dépôts vers d’autres établissements de crédit. La banque déclarait alors avoir négocié la vente partielle de ses actifs de prêts pour un montant de 556 millions d’euros.

Des liens présumés avec VTB

Plus tôt dans le mois, le 3 mars, l’organisation de journalisme d’investigation OCCRP (Organized Crime and Corruption Reporting Project) rapportait que le jour où la Russie a envahi l’Ukraine, le 24 février, la banque d’État russe VTB avait transféré ses parts dans RCB Bank Ltd aux deux actionnaires restants, deux entreprises enregistrées à Chypre. À noter qu’en avril dernier, la Commission européenne interdisait les transactions avec VTB.

Le 29 avril, l’OCCRP publiait un nouvel article alléguant des liens entre RCB Bank Ltd et le Kremlin. De plus, une source bancaire aurait déclaré que les régulateurs européens ont fait pression sur la banque pour qu’elle cesse ses opérations bancaires à la suite de l’invasion de l’Ukraine. Un rapport du gouvernement de Chypre, cité par l’OCCRP, aurait démontré que la banque aurait usé de son influence politique pour faire passer des demandes de passeports problématiques, ne répondant pas aux exigences de la citoyenneté chypriote.

Le jour même de la publication de l’article de l’OCCRP, RCB Bank Ltd a réagi: «Nous regrettons de constater qu’il ne s’agit que d’un recyclage malveillant d’histoires anciennes, de mythes et d’allégations infondées auxquels la banque a répondu et/ou qu’elle a réfutés à de nombreuses reprises.» À la fin du communiqué de presse, la banque a déclaré arrêter progressivement ses activités bancaires «en gardant à l’esprit la stabilité du système bancaire chypriote».

Une pression sur les clients

Afin d’accélérer le processus d’arrêt de ses opérations bancaires, RCB a informé ses clients, le 13 mai, qu’elle augmenterait ses frais de tenue de compte à partir du 12 juillet 2022. De la sorte, la banque «espère (…) sincèrement que l’augmentation prévue des frais (…) servira simplement d’incitation supplémentaire pour tous les clients restants à procéder à la clôture de leur relation bancaire (…) avant cette date».

RCB Bank Ltd opérait sous licence bancaire chypriote depuis 1995. Elle avait ouvert sa filiale luxembourgeoise en 2014. La banque servait aussi bien des particuliers que des entreprises, notamment dans le domaine des investissements avec des services de brokerage, de banque dépositaire et de transactions liées aux devises.

Contactée dans le cadre de cet article, RCB Bank Ltd n’a pas donné suite.